Universitat Internacional de Catalunya

Sector Financiero: Regulación y Aspectos Básicos de su Funcionamiento

Sector Financiero: Regulación y Aspectos Básicos de su Funcionamiento
3
15470
4
Segundo semestre
op
Optatividad
Optatividad
Lengua de impartición principal: catalán

Otras lenguas de impartición: inglés, castellano,

Profesorado


Primera convocatoria:

La nota vendrá dada por  la calificación conseguida conforme a las variables indicadas anteriorement (asistencia, casos prácticos, participación y examen final)

La matrícula de honor (en caso de que se llegase a las cuotas de alumnado necesarias y mérito) siempre se otorgará discreccionalmente por el profesor.

Por último, las faltas de asistencia a clase, tanto presencial como on line, se computarán de la siguiente manera: por cada 5 ausencias a clase se restará 1 punto a la nota final. Sólo se entenderá que se cumple adecuadamente con la asistencia on line cuando el profesor pueda verificar el seguimiento del alumno on line a través de la cámara del ordenador, que deberá de permanecer activada durante toda la duración de la clase.

 Segunda convocatoria:

 100% de la nota del examen, que será oral y consistirá en la realización de preguntas sobre temas tratados durante las sesiones.

 

Contacto Profesor: 

El profesor estará  a disposición del alumno vía correo electrónico, a través del cual, se concertarán las horas de despacho.

Presentación

Esta Asignatura está dirigida bien a aquellos estudiantes que estén considerando trabajar directamente en una entidad financiera (e.g. Bancos, Intermediarios, Empresas de Servicios de Inversión, Entidades Aseguradoras), bien a aquellos que estén considerando unirse a cualquier entidad legal, de auditoría o consultoría, puesto que la mayoría de los clientes de dichas entidades se tratan de entidades financieras.

 Esta Asignatura está a su vez enfocada a aquellos estudiantes que quieran entender, desde un punto de vista práctico, el funcionamiento y el tipo de actores existentes en la industria financiera.

Requisitos previos

No hay requisitos previos para cursar esta asignatura. 

Objetivos

1. Visión Global

Obtener una visión global y una infraestructura general del sector financiero y de los principales actores.

2. Régimen Transfronterizo

Comprender el marco operativo normativo europeo que rige la prestación transfronteriza de servicios por parte de las entidades financieras.

3. Productos & Servicios

Conocer los principales servicios y productos financieros disponibles en el mercado, su regulación y las cuestiones clave relacionadas con los mismos.

4. Tendencias Regulatorias

Conocer las tendencias normativas más relevantes que están obligando a las entidades a revisar sus modelos de negocio y su funcionamiento.

5. Necesidades del cliente

Proporcionar herramientas para mejorar la capacidad de concentración, síntesis y priorización de los alumnos para permitir una futura mejor comprensión de las necesidades de los clientes y la capacidad de identificar sus necesidades.

6. Casos Reales

Trabajaremos en varios casos prácticos reales para analizar y potenciar vuestras habilidades técnicas y de trabajo en equipo. En particular, os enseñaremos a asesorar a los clientes en función de sus necesidades.

Competencias/Resultados de aprendizaje de la titulación

  • 02 - Adquirir la capacidad de comprensión, análisis y síntesis
  • 03 - Ser capaz de expresar ideas y argumentos con orden y coherencia de forma oral y escrita (técnicas de expresión oral y escrita)
  • 04 - Cuidar los estándares de pulcritud y calidad formal en la presentación de documentos
  • 05 - Ser capaz de desarrollar habilidades para trabajar en equipo
  • 06 - Adquirir habilidades en la toma de decisiones
  • 12 - Tener capacidad de organización y planificación
  • 13 - Desarrollar el razonamiento crítico
  • 14 - Tomar conciencia de la importancia del Derecho como sistema regulador de las relaciones sociales
  • 16 - Tener capacidad para utilizar los principios y valores constitucionales como herramientas de trabajo en la interpretación del ordenamiento jurídico
  • 17 - Comprender y conocer las principales instituciones públicas y privadas en su génesis y en su conjunto
  • 20 - Conocer los aspectos básicos de la argumentación jurídica
  • 22 - Ser capaz de identificar e interpretar la documentación de uso habitual en el tráfico jurídico y negocial

Resultados de aprendizaje de la asignatura

1. Habrá adquirido un conocimiento básico del sector financiero, sus participantes y elementos fundamentales.

2. Habrá desarrollado habilidades en la comunicación oral y escrita.

3. Habrá desarrollado hábitos de pulcritud y calidad formal en la presentación de documentos.

4. Habrá desarrollado la capacidad de confeccionar un cronograma de trabajo ante un plazo fijado y preclusivo.

5. Habrá desarrollado la capacidad de redactar escritos utilizando un lenguaje jurídico.

6. Identificará e interpretará la documentación de uso habitual en el ámbito de esta materia.

7. Adquirirá la capacidad de aplicar los conocimientos sobre Regulación Financiera en la práctica.

8. Habrá adquirido habilidades para el aprendizaje autónomo.

Contenidos

Sesión 1:

Presentación e Introducción

  1. Presentación;
  2. Introducción Asignatura;
  3. Metodología;
  4. Calendario;
  5. Introducción marco normativo Europeo y principales autoridades supervisoras/legislativas;
  6. Fuentes normativas en España (Ejemplo transparencia Bancaria);
  7. Caso Práctico semana siguiente: Modelo autoridades supervisoras en UK, Francia, Luxemburgo, USA, Alemania.

 

 Sesión 2:

Presentación e Introducción

  1. Entidades sector financiero;
  2. Procedimiento autorización y actuación transfronteriza
  3. Productos & Servicios Bancarios;
  4. Productos y Servicios de Inversión;
  5. Los Mercados Bursatiles: Operadores, Mercados (Bolsas, SMN, SOC) y contratos bursátiles (OPA y OPV)

 

Sesión 3:

MiFID

  1. MiFID i & MiFID II
  2. Mystery Shopping

 

Sesión 4:

Mystery Shopping

  1. Caso Práctico Mystery Shopping

 

Sesión 5:

Fondos de Inversión y Fondos de Pensiones

  1. Casó Práctico: SICAVs, Mariachis, Luxemburgo.
  2. UCITS;
  3. AIF
  4. Fondos y Planes de Pensiones

 

Sesión 6:

Gobierno Corporativo y Control Interno

  1. Gobierno Corporativo.
  2. Control Interno;
  3. Fit & Propper

 

Sesión 7:

Propuesta Creación Bancos

  1. Caso Práctico Propuesta Creación Banco

 

Sesión 8:

Prevención del Blanqueo de Capitales

  1. Prevención del Blanqueo de Capitales
  2. Sujetos Obligados
  3. Principales obligaciones

 

Sesión 9:

Cyberseguridad & Abuso de Mercado

  1. Ciberseguridad
  2. Abuso de Mercado

 

Sesión 10:

Caso Práctico AML

 

Sesión 11:

Prevención de Delitos

  1. Reforma del Código Penal
  2. Modelos de prevención de delitos
  3. Responsabilidad administradores

 

Sesión 12:

Seguros

  1. Entidades Aseguradoras y Reaseguradoras.
  2. Productos de Seguro;
  3. Distribución de Seguros
  4. IDD

 

Sesión 13:

Caso Práctico Arbitraje Preferentes

 

Sesión 14:

Servicios de Pago & Blockchain

  1. Servicios de Pago
  2. PSD II
  3. Blockchain

 

Sesión 15:

M&A en el Sector Financiero

  1. Principales tipos de transacciones
  2. Reorganizaciones
  3. SIBs
  4. Due Diligence en el sector financiero

Metodología y actividades formativas

Modalidad semipresencial (blended)



Se realizará una combinación de clases presenciales y online. 

Las clases presenciales se centrarán en la resolución de casos prácticos y profundidad en los conceptos explicados en las sesiones online. 

En las sesiones online, los alumnos deberán tener las cámaras conectadas en todo momento y micrófonos silenciados (salvo para realizar intervenciones).

De este modo, se configura una metodología donde existirá: 

  • Presentación desde el aula de los conceptos y su aplicación práctica a todos los alumnos, ya estén en el aula o sigan la clase por la conexión on line sincrónica; 
  • Actividades en el aula para el seguimiento de los alumnos (individuales y en grupo); 
  • Estudio independiente del alumno
  • Seguimiento del estudio realizado por los alumnos a través de preguntas orales

Sistemas y criterios de evaluación

Modalidad semipresencial (blended)



Criterio

Valor nota final (%)

Comentarios

Asistencia

10

Asistencia a clases

Casos Prácticos

25

Preparación, calidad, formato y contenido de los casos prácticos que en grupo y de forma individual elaboren los alumnos.

Participación individual

35

Calidad, cantidad y profundidad de participación individual durante las clases.

Examen Final

30

Resultado del examen final

Bibliografía y recursos

Se recomienda la siguiente filmografía, sobre aspectos relacionados con el temario a impartir:

  • To big to fail - película que narra la crisis financiera de 2008, centrada en las acciones del Tesoro de EE. UU. Secretario Henry Paulson (William Hurt) y Ben Bernanke (Paul Giamatti), presidente de la Reserva Federal, para contener los problemas durante el período de agosto de 2008 al 13 de octubre de 2008 
  • The big short - película que muestra cómo Estados Unidos desencadenó la crisis financiera de 2007-2008 por la burbuja inmobiliaria. En la película, explican conceptos como hipotecas de alto riesgo y deuda garantizada.
  • Margin Call: la historia principal tiene lugar durante un período de 24 horas en una gran inversión de Wall Street banco durante las etapas iniciales de la crisis financiera de 2007-08.
  • La serie de Ozar - Netflix (aquí verá temas relacionados con el blanqueo de capitales y los controles utilizados por entidades financieras)